7 Dicas de Gestão Financeira para Novos Empresários

Gerir as finanças de uma empresa pode ser um desafio, especialmente para novos empresários. Ter um bom controlo financeiro é por isso essencial para garantir o sucesso e sustentabilidade do seu negócio. 

Neste artigo, apresentamos 7 dicas essenciais de gestão financeira para ajudar novos empresários a construírem uma base sólida para o seu negócio.

Definir um Orçamento Realista

1. Analise as Despesas Fixas da Sua Empresa

Analisar as despesas fixas da sua empresa é fundamental para entender o panorama financeiro e identificar oportunidades de redução de custos caso seja necessário.

Comece por fazer uma lista de todas as despesas que são constantes e previsíveis no seu negócio, desde rendas, salários, e seguros até serviços de utilidade pública como água, eletricidade, ou Internet. Agrupe essas despesas por categorias para facilitar a análise.

De seguida, compare as suas despesas fixas com as suas receitas e despesas variáveis para ter uma visão geral de como estes custos se encaixam no orçamento geral da sua empresa.

2. Acompanhe e Controle os Gastos

Acompanhar e controlar os gastos é fundamental para a saúde financeira de qualquer empresa. É importante ter um registo detalhado de todas as suas despesas e receitas para que seja possível identificar possíveis desperdícios e tomar medidas corretivas.

Além disso, o controlo dos gastos permite acompanhar o índice de endividamento da sua empresa, que é um indicador importante para avaliar a sua saúde financeira. É recomendado utilizar ferramentas de gestão financeira que facilitem esse controlo, como a app de negócios Rauva:

Separar as Finanças Pessoais das Finanças da Empresa

3. Crie uma Conta Bancária Exclusiva

É recomendado criar uma conta bancária exclusiva para a empresa porque, dessa forma, é mais fácil controlar e monitorizar os gastos e receitas relacionados com o seu negócio. 

4. Evite Misturar Despesas Pessoais e Empresariais

Evitar misturar as despesas pessoais com as despesas da empresa também é fundamental para uma gestão financeira eficiente. Ao separar claramente as finanças pessoais das finanças da sua empresa, evita confusões e dificuldades na hora de controlar os gastos e gerir dívidas.

Planear Fluxos de Caixa

5. Registe Todas as Entradas e Saídas de Dinheiro

Mantenha um registo detalhado de todas as receitas e despesas, incluindo datas, valores e descrições. Dessa forma, terá uma visão mais clara e atualizada sobre a saúde financeira do seu negócio.

6. Antecipe Pagamentos e Recebimentos

Antecipar os pagamentos e recebimentos é outra estratégia essencial para manter a saúde financeira da sua empresa. Ao antecipar os pagamentos, evita atrasos e possíveis multas, garantindo um bom relacionamento com fornecedores e parceiros comerciais. Já ao antecipar os recebimentos, melhora o fluxo de caixa e adquire mais capital para investir e expandir o seu negócio.

Para antecipar os pagamentos, é importante negociar prazos com fornecedores e estabelecer acordos vantajosos. Utilize ferramentas de gestão financeira para acompanhar os vencimentos e evitar atrasos. 

Para antecipar os recebimentos, ofereça descontos a clientes que pagarem antecipadamente ou utilize serviços de antecipação oferecidos por instituições financeiras.

7. Tenha uma Reserva de Emergência

Uma reserva de emergência é fundamental para garantir a estabilidade financeira da sua empresa, já que serve como um colchão de segurança para enfrentar imprevistos e momentos de crise.

Ao ter uma reserva de emergência, evita a necessidade de recorrer a empréstimos para lidar com situações inesperadas. É importante separar uma quantia mensal para alimentar esta reserva, mesmo que seja um valor pequeno. Assim, estará preparado para lidar com qualquer eventualidade sem comprometer o funcionamento do seu negócio.

Perguntas Frequentes

Qual é a importância de definir um orçamento realista?

Definir um orçamento realista é importante porque garante que as despesas da sua empresa estão alinhadas com a receita e permite-lhe evitar gastos desnecessários. Também ajuda a manter as suas finanças sob controlo e a tomar decisões financeiras mais informadas.

Por que é importante separar as finanças pessoais das finanças da empresa?

Separar as finanças pessoais das finanças da empresa é crucial para manter a transparência e a organização financeira. Além disso, facilita o acompanhamento dos gastos empresariais, evitando a mistura de recursos e permitindo uma análise mais precisa da saúde financeira da sua empresa.

O que é um planeamento de fluxo de caixa?

Um planeamento de fluxo de caixa é uma ferramenta que ajuda a prever e gerir as entradas e saídas de dinheiro da sua empresa ao longo do tempo. Permite antecipar os períodos de maior ou menor disponibilidade de recursos, facilitando o planeamento financeiro global e a tomada de decisões estratégicas.

Quais são os benefícios de registar todas as entradas e saídas de dinheiro?

Registar todas as entradas e saídas de dinheiro é fundamental para ter um controlo financeiro preciso e atualizado, já que permite identificar padrões de gastos, analisar a saúde financeira da sua empresa, e tomar decisões mais assertivas com base em dados concretos.

Por que é importante ter uma reserva de emergência?

Ter uma reserva de emergência é importante para lidar com imprevistos e situações de crise financeira. Uma reserva de emergência proporciona segurança e estabilidade financeira, permitindo que a empresa sobreviva a períodos de maior dificuldade.

Quais são as melhores práticas para acompanhar e controlar os gastos?

Para acompanhar e controlar os gastos, é recomendado manter um registo detalhado de todas as suas despesas, categorizá-las adequadamente, utilizar ferramentas de gestão financeira, estabelecer limites de gastos e realizar análises periódicas para identificar oportunidades de economia e otimização.