Home > Gerir uma Empresa > 7 Dicas de Gestão Financeira para Novos Empresários

7 Dicas de Gestão Financeira para Novos Empresários

By Bernardo Barbosa

Published on 9 January 2024

5 mins read

Share
share article icon
Detail Article Image

Gerir as finanças de uma empresa pode ser um desafio, especialmente para novos empresários. Ter um bom controlo financeiro é por isso essencial para garantir o sucesso e sustentabilidade do seu negócio. 

Neste artigo, apresentamos 7 dicas essenciais de gestão financeira para ajudar novos empresários a construírem uma base sólida para o seu negócio.

Definir um Orçamento Realista

1. Analise as Despesas Fixas da Sua Empresa

Analisar as despesas fixas da sua empresa é fundamental para entender o panorama financeiro e identificar oportunidades de redução de custos caso seja necessário.

Comece por fazer uma lista de todas as despesas que são constantes e previsíveis no seu negócio, desde rendas, salários, e seguros até serviços de utilidade pública como água, eletricidade, ou Internet. Agrupe essas despesas por categorias para facilitar a análise.

De seguida, compare as suas despesas fixas com as suas receitas e despesas variáveis para ter uma visão geral de como estes custos se encaixam no orçamento geral da sua empresa.

2. Acompanhe e Controle os Gastos

Acompanhar e controlar os gastos é fundamental para a saúde financeira de qualquer empresa. É importante ter um registo detalhado de todas as suas despesas e receitas para que seja possível identificar possíveis desperdícios e tomar medidas corretivas.

Além disso, o controlo dos gastos permite acompanhar o índice de endividamento da sua empresa, que é um indicador importante para avaliar a sua saúde financeira. É recomendado utilizar ferramentas de gestão financeira que facilitem esse controlo, como a app de negócios Rauva:

Detail Article Button

Separar as Finanças Pessoais das Finanças da Empresa

3. Crie uma Conta Bancária Exclusiva

É recomendado criar uma conta bancária exclusiva para a empresa porque, dessa forma, é mais fácil controlar e monitorizar os gastos e receitas relacionados com o seu negócio. 

Além disso, ter uma conta bancária separada evita a mistura de despesas pessoais e empresariais, o que pode causar confusão e dificultar o planeamento financeiro do seu negócio. Finalmente, uma conta bancária exclusiva garante um maior equilíbrio da vida pessoal e profissional.

4. Evite Misturar Despesas Pessoais e Empresariais

Evitar misturar as despesas pessoais com as despesas da empresa também é fundamental para uma gestão financeira eficiente. Ao separar claramente as finanças pessoais das finanças da sua empresa, evita confusões e dificuldades na hora de controlar os gastos e gerir dívidas.

Planear Fluxos de Caixa

5. Registe Todas as Entradas e Saídas de Dinheiro

Registar todas as entradas e saídas de dinheiro permite-lhe ter um controlo preciso sobre o fluxo de caixa da sua empresa. Ao registar todas as transações, poderá ainda identificar padrões de gastos e reconhecer áreas onde é possível economizar. 

Mantenha um registo detalhado de todas as receitas e despesas, incluindo datas, valores e descrições. Dessa forma, terá uma visão mais clara e atualizada sobre a saúde financeira do seu negócio.

6. Antecipe Pagamentos e Recebimentos

Antecipar os pagamentos e recebimentos é outra estratégia essencial para manter a saúde financeira da sua empresa. Ao antecipar os pagamentos, evita atrasos e possíveis multas, garantindo um bom relacionamento com fornecedores e parceiros comerciais. Já ao antecipar os recebimentos, melhora o fluxo de caixa e adquire mais capital para investir e expandir o seu negócio.

Para antecipar os pagamentos, é importante negociar prazos com fornecedores e estabelecer acordos vantajosos. Utilize ferramentas de gestão financeira para acompanhar os vencimentos e evitar atrasos. 

Para antecipar os recebimentos, ofereça descontos a clientes que pagarem antecipadamente ou utilize serviços de antecipação oferecidos por instituições financeiras.

Para manter as suas finanças em ordem e nunca falhar um pagamento, considere os benefícios de um calendário fiscal.

7. Tenha uma Reserva de Emergência

Uma reserva de emergência é fundamental para garantir a estabilidade financeira da sua empresa, já que serve como um colchão de segurança para enfrentar imprevistos e momentos de crise.

Ao ter uma reserva de emergência, evita a necessidade de recorrer a empréstimos para lidar com situações inesperadas. É importante separar uma quantia mensal para alimentar esta reserva, mesmo que seja um valor pequeno. Assim, estará preparado para lidar com qualquer eventualidade sem comprometer o funcionamento do seu negócio.

Perguntas Frequentes

Qual é a importância de definir um orçamento realista?

Definir um orçamento realista é importante porque garante que as despesas da sua empresa estão alinhadas com a receita e permite-lhe evitar gastos desnecessários. Também ajuda a manter as suas finanças sob controlo e a tomar decisões financeiras mais informadas.

Por que é importante separar as finanças pessoais das finanças da empresa?

Separar as finanças pessoais das finanças da empresa é crucial para manter a transparência e a organização financeira. Além disso, facilita o acompanhamento dos gastos empresariais, evitando a mistura de recursos e permitindo uma análise mais precisa da saúde financeira da sua empresa.

O que é um planeamento de fluxo de caixa?

Um planeamento de fluxo de caixa é uma ferramenta que ajuda a prever e gerir as entradas e saídas de dinheiro da sua empresa ao longo do tempo. Permite antecipar os períodos de maior ou menor disponibilidade de recursos, facilitando o planeamento financeiro global e a tomada de decisões estratégicas.

Quais são os benefícios de registar todas as entradas e saídas de dinheiro?

Registar todas as entradas e saídas de dinheiro é fundamental para ter um controlo financeiro preciso e atualizado, já que permite identificar padrões de gastos, analisar a saúde financeira da sua empresa, e tomar decisões mais assertivas com base em dados concretos.

Por que é importante ter uma reserva de emergência?

Ter uma reserva de emergência é importante para lidar com imprevistos e situações de crise financeira. Uma reserva de emergência proporciona segurança e estabilidade financeira, permitindo que a empresa sobreviva a períodos de maior dificuldade.

Quais são as melhores práticas para acompanhar e controlar os gastos?

Para acompanhar e controlar os gastos, é recomendado manter um registo detalhado de todas as suas despesas, categorizá-las adequadamente, utilizar ferramentas de gestão financeira, estabelecer limites de gastos e realizar análises periódicas para identificar oportunidades de economia e otimização.

Share
share article icon
Written by Bernardo Barbosa

Our specialised team focuses on bringing relevant and useful content everyday for our community of entrepeneurs. We love to stay updated and we thrive on sharing the best news with you.

Subscribe to our newsletter

Receive the latests insights and trends to help you start and run your business.

Want to stay updated with our latest news?

No spam, ever. Your email address will only be used for the company news.

©Rauva - 2024
TwitterLinkedInFacebookInstagram
Rauva is partnered with Swan who will be providing all payment services to Rauva clients. Rauva does not have access to client funds. Funds are kept in accounts provided by Swan, held in BNP Paribas. Swan is an EMI, based in France, supervised, and regulated by ACPR/Banque de France. Swan is authorized to carry out such services in Portugal and registered with Banco de Portugal under the registration number 7893.
Rauva is not a certified accounting or legal services provider. As such, Rauva does not provide accounting and legal services. Rauva acts as an intermediary who facilitates the introduction to our customers of accounting and legal services Partners who are legally registered and certified in Portugal. A list of Rauva’s Partners can be found here.